Ваше законное право

Блокировка счета: правовые основания и последствия для бизнеса

28 мая 10:59
 5176   


ф.jpg

Блокировка счета по Федеральному закону № 115-ФЗ: правовые основания и последствия для бизнеса.

Особенности замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, осуществляемого в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» разъясняет начальник отдела по надзору за соблюдением прав предпринимателей прокуратуры Волгоградской области Ирина Фетюхина.

Федеральный закон № 115-ФЗ имеет своей целью противостоять незаконному обороту материальных средств и финансированию экстремистской и террористической деятельности. Положения Закона указывают на те финансовые операции или действия с материальными ресурсами, которые имеют признаки незаконных или направлены на снабжение деньгами преступных группировок.

Под блокированием (замораживанием) безналичных денежных средств понимается запрет осуществлять операции с денежными средствами, принадлежащими организации, включенной в перечень организаций, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации, в отношении которой имеются достаточные основания подозревать причастность к террористической деятельности при отсутствии оснований для включения в указанный перечень.

В соответствии с п. 10 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами, в частности кредитные организации, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи (включенные в перечень организаций, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

в отношении которых приняты решения по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности) либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона (осуществляющее операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта).

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган – Росфинмониторинг.

При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании ч. 3 ст. 8 Закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

В случае блокировки расчетного счета кредитной организацией хозяйствующий субъект вправе:

– обратиться в финансовую организацию за разъяснением оснований блокировки счета;

– направить жалобу в Центральный Банк РФ (в случае отсутствия объяснений со стороны кредитного учреждения);

– устранить первопричины блокировки (предоставление необходимого пакета документов, погашение задолженности и т.д.).

В случае несогласия с принятыми решениями о блокировании (замораживании) средств и имущества юридическое лицо, индивидуальный предприниматель вправе обжаловать такое решение в судебном порядке.

Уважаемые читатели! У вас есть вопросы к сотрудникам правоохранительных и надзорных органов, судебным приставам, налоговикам, адвокатам, нотариусам и представителям прочих структур, которые могут дать разъяснения о ваших законных правах или помочь разобраться в сложной жизненной ситуации? 

Пишите нам на электронную почту: glavred@ria34.ru, звоните по телефону 89377082205 (смс, вайбер, ватсап). Вы должны знать свои законные права! Все ответы будет опубликованы в нашей еженедельной рубрике «Ваше законное право».


Поделиться:



Мы не публикуем:

  • • комментарии, содержащие оскорбления личного, религиозного и национального характеров
  • • комментарии, в которых есть ссылки на другие интернет-ресурсы
  • • комментарии, содержащие нецензурные слова и выражения


Обсуждаемые новости

Загрузка...
Загрузка...